河北省商務行政處罰自由裁量權(quán)細化標準
單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）
第一條違法行為：發(fā)卡企業(yè)未在開展單用途卡業(yè)務之日起30日內(nèi)按照下列規(guī)定辦理備案：（一）集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務主管部門備案；（二）規(guī)模發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地設區(qū)的市人民政府商務主管部門備案：（三）其他發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地縣(市、區(qū))人民政府商務主管部門備案。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第七條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》第三十六條：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第七條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：經(jīng)責令限期備案，逾期5日內(nèi)仍不備案的，處10000元以上15000元以下罰款。
2、情節(jié)一般：經(jīng)責令限期備案，逾期5~10日仍不備案的，處15000元以上20000元以下罰款。
3、情節(jié)嚴重：經(jīng)責令限期備案，逾期10日以上仍不備案的，處20000元以上30000元以下罰款。
第二條違法行為：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未公示或向購卡人提供單用途卡章程，并應購卡人要求簽訂購卡協(xié)議。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未履行提示告知義務，確保購卡人知曉并認可單用途卡章程或協(xié)議內(nèi)容。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第十四條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違反規(guī)定具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：違反規(guī)定2~5次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：違反規(guī)定6次以上，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第三條違法行為：個人或單位購買(含充值，下同）記名卡的，或一次性購買10000元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未要求購卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》第十五條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違反規(guī)定具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：違反規(guī)定2~5次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：違反規(guī)定6次以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第四條違法行為：發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未保存購卡人的登記信息5年以上。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未對購卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第十六條。處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：保存持卡人信息3~5年的，責令限期改正，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：持卡人信息保存3年以下的，責令限期改正，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：向第三方泄露持卡人信息的，逾期不改正，且導致不良影響的，處20000~30000元罰款。
第五條違法行為：單位一次性購買單用途卡金額達5000元(含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，以及單位或個人采用非現(xiàn)場方式購卡的，未通過銀行轉(zhuǎn)賬，使用現(xiàn)金；發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記；發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第十七條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行為具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元以上15000元以下罰款。
2、情節(jié)一般：違反規(guī)定2次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處15000元以上20000元以下罰款。
3、情節(jié)嚴重：違法行為在3次以上，且造成不良影響的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000元以上30000元以下罰款。
第六條違法行為：單張記名卡限額超過5000元，單張不記名卡限額超過1000元；單張單用途卡充值后資金余額超過前款規(guī)定的限額。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第十八條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行為具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：違法行為2~5次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：違反規(guī)定6次以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第七條違法行為：記名卡設有效期;不記名卡有效期少于3年;發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)對超過有效期尚有資金余額的不記名卡未提供激活、換卡等配套服務。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第十九條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行為2次以下，記名卡設有效期、不記名卡有效期少于3年的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：記名卡設有效期、不記名卡有效期少于3年的情形在2~5次的，處15000元以上20000元以下罰款。
3、情節(jié)嚴重：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)對超過有效期尚有資金余額的不記名卡未提供激活、換卡等配套服務的，處20000~30000元罰款。
第八條違法行為：使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)或受理企業(yè)未將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額超過單用途卡限額的，未退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類單用途卡內(nèi)。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行為具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：未將退貨資金退至原卡，引起社會不良影響的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000萬元罰款。
3、情節(jié)嚴重：違法行為具有普遍性，且引起社會嚴重不良影響的，處20000~30000元罰款。
第九條違法行為：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未依單用途卡章程或協(xié)議約定，提供退卡服務；辦理退卡時，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息；發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內(nèi)，并留存銀行賬戶信息。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第二十一條。
處罰依據(jù)：處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》
第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行為具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：違反規(guī)定2次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處l5000元以上20000元以下罰款。
3、情節(jié)嚴重：違法行為具有普遍性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第十條違法行為：發(fā)卡企業(yè)終止兌付未到期單用途卡的，發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未向持卡人提供免費退卡服務，并在終止兌付日前至少30日未在備案機關(guān)指定的媒體上進行公示。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十二條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第三十七條第一款：發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務主管部門責令限期改正;逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違法行具有偶發(fā)性，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：提供有償退卡服務，且超過法律規(guī)定時限10日內(nèi)未在終止兌付日前40日內(nèi)未在備案機關(guān)指定的媒體上進行公示，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：提供有償退卡服務，且超過法律規(guī)定時限10日以上未在備案機關(guān)指定的媒體上進行公示，處20000~30000元罰款。
第十一條違法行為：發(fā)卡企業(yè)未對預收資金進行嚴格管理。預收資金用于發(fā)卡企業(yè)主營業(yè)務之外，用于不動產(chǎn)、股權(quán)、證券等投資及借貸。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》第二十四條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關(guān)責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：挪用資金在100000以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：挪用資金在100000-500000元的，責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000～20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：挪用資金在500000元以上的，責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第十二條違法行為：主營業(yè)務為零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)的發(fā)卡企業(yè)，預收資金余額超過其上一會計年度主營業(yè)務收入的40%；主營業(yè)務為居民服務業(yè)的發(fā)卡企業(yè)的預收資金余額超過其上一會計年度主營業(yè)務收入；工商注冊登記不足一年的發(fā)卡企業(yè)的預收資金余額超過其注冊資本的2倍。集團發(fā)卡企業(yè)預收資金余額超過其上一會計年度本集團營業(yè)收入的30%。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第二十五條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關(guān)責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：預收資金余額超過規(guī)定10%以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：預收資金余額超過規(guī)定10%~30%的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。3、情節(jié)嚴重：預收資金余額超過規(guī)定30%以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第十三條違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未實行資金存管制度。規(guī)模發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的20%；集團發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的30%；品牌發(fā)卡企業(yè)存管資金比例低于上一季度預收資金余額的40%。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第二十六條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關(guān)責令限期改正；逾期仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：預收資金存管比例低于規(guī)定10%以下的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：預收資金存管比例低于規(guī)定10%~30%的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：預收資金存管比例低于規(guī)定30%以上的，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處20000~30000元罰款。
第十四條違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未確定一個商業(yè)銀行賬戶作為資金存管賬戶，并未與存管銀行簽訂資金存管協(xié)議。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十七條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行)》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關(guān)責令限期改正；逾州仍不改正的，處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
違反規(guī)定，處20000元罰款。
第十五條違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)未于每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未于每季度結(jié)束后20個工作日內(nèi)登錄商務部“單用途商業(yè)預付卡業(yè)務信息系統(tǒng)”，填報上一季度單用途卡業(yè)務情況。其他發(fā)卡企業(yè)未于每年1月31日前填報《發(fā)卡企業(yè)單用途卡業(yè)務報告表》。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十一條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法(試行）》第三十七條第二款：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機關(guān)責令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：違反規(guī)定一次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：違反規(guī)定2~5次，經(jīng)責令限期改正，逾期仍不改正的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：違反規(guī)定6次以上，處20000~30000元罰款。
第十六條違法行為：集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，
其隸屬的售卡企業(yè)12個月內(nèi)3次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行)》第三十七條第三款。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十七條：集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，其隸屬的售卡企業(yè)l2個月內(nèi)3次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的，備案機關(guān)可以對集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)處以30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：12個月內(nèi)2次以下違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的，處10000元以下罰款。
2、情節(jié)一般：12個月內(nèi)3~5次違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的處20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：12個月內(nèi)6次以上違反本辦法規(guī)定受到行政處罰的處30000元以下罰款。
第十七條違法行為：規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)未在境內(nèi)建立與發(fā)行單用途卡規(guī)模相適應的業(yè)務處理系統(tǒng)，并保障業(yè)務處理系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量。發(fā)生重大或不可恢復的技術(shù)故障時，規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)未立即向備案機關(guān)報告。
認定依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第二十九條。
處罰依據(jù)：《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》第三十八條：發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十九條規(guī)定，造成重大損失的，由備案機關(guān)處以10000元以上30000元以下罰款。
執(zhí)行標準：
1、情節(jié)輕微：社會影響較小的，處10000元罰款。
2、情節(jié)一般：有一定社會影響，且對持卡人造成財產(chǎn)損失的，處10000~20000元罰款。
3、情節(jié)嚴重：社會影響較大，且造成持卡人較大財產(chǎn)損失的，處20000~30000元罰款。