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商務(wù)領(lǐng)域輕微違法行為包容免罰清單
| 無極縣商務(wù)領(lǐng)域輕微違法行為包容免罰清單 | ||||
| 序號 | 事項名稱 | 實施依據(jù) | 免罰情形 | 適用條件 |
| 1 | 對發(fā)卡企業(yè)未在規(guī)定期限內(nèi)辦理備案行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第七條發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在開展單用途卡業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)按照下列規(guī)定辦理備案： （一）集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門備案； (二）規(guī)模發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地設(shè)區(qū)的市人民政府商務(wù)主管部門備案； （三）其他發(fā)卡企業(yè)向其工商登記注冊地縣（市、區(qū)）人民政府商務(wù)主管部門備案。 第三十六條發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第七條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
輕微不罰 | 1.違法行為輕 2.及時改正 3.沒有造成危害后果的 |
| 2 | 對發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)未公示或向購卡人提供單用途卡章程，未應(yīng)購卡人要求簽訂購卡協(xié)議行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十四條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)公示或向購卡人提供單用途卡章程，并應(yīng)購卡人要求簽訂購卡協(xié)議。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)履行提示告知義務(wù)，確保購卡人知曉并認(rèn)可單用途卡章程或協(xié)議內(nèi)容。 第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第 二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |
| 3 | 對發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反售卡登記規(guī)定行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十五條第一款個人或單位購買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購買1萬元(含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯(lián)系方式。第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 | 首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |
| 4 | 對發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)未按規(guī)定期限保存購卡人登記信息行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十六條第一款發(fā)卡企業(yè) 和售卡企業(yè)應(yīng)保存購卡人的登記信息5年以上。 第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
輕微不罰 | 1.違法行為輕 2.及時改正 3.沒有造成危害后果的 |
| 5 | 對發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)違反發(fā)卡限額規(guī)定行為的處 罰 |
《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十八條單張記名卡限額不得超過5000元，單張不記名卡限額不得超過1000元。單張單用途卡充值后資金余額不得超過前款規(guī)定的限額。第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 | 首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |
| 6 | 對發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)違反單用途商業(yè)預(yù)付卡有效期規(guī)定行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十九條記名卡不得設(shè)有效期；不記名卡有效期不得少于3年。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)對超過有效期尚有資金余額的不記名卡應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)。 第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正：逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |
| 7 | 對發(fā)卡企業(yè)或受理企業(yè)違反退貨資金退回規(guī)定行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法(試行）》第二十條第一款使用單用途卡購買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)或受理企業(yè)應(yīng)將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額超過單用途卡限額的，應(yīng)退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類單用途卡內(nèi)。 第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第 二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |
| 8 | 對發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反退卡規(guī)定行為的處罰 | 《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第二十一條發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)依單用途卡章程或協(xié)議約定，提供退卡服務(wù)。辦理退卡時，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內(nèi)，并留存銀行賬戶信息。卡內(nèi)資金余額不足100元（含）的，可支付現(xiàn)金。 第三十七條第一款發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 |
首違免罰 | 1.初次違法 2.危害后果輕微 3.及時改正 |